亞資中心高雄專區試辦業務全台落地，11家銀行搶到首波開辦席位 。銀行局副
局長張嘉魁8日宣布，高雄專區試辦業務經評估後已成熟 ，決定將「家族辦公室
顧問」業務擴大至專區外辦理，目前有11家銀 行可申請全台開辦家辦業務，待
「銀行辦理家族辦公室顧問業務規範 」發布後即可申請。

　　張嘉魁指出，此次落地的業務是依「試辦效益、內部控制及風險管 理、客訴
情形與人才練規劃」等四面向進行綜合評估後決定可擴大至 專區外辦理，而家辦
的規範主要明定「申請資格、服務範圍、內部控 制及風險控管、第三方機構合作
管理」，以利銀行依循穩健發展家族 辦公室顧問業務。在申請資格上必須是「有
高資產業務執照且於專區 經核准試辦家族辦公室相關業務達一年以上」者。銀行
局統計截至今 年8月底，有17家銀行提供家辦服務，但在高雄專區試辦家族辦公
室 相關業務滿一年僅11家，包括第一銀行、華南銀行、上海商銀、台北 富邦銀
行、國泰世華銀行、兆豐銀行、元大銀行、玉山銀行、中信銀 行、瑞士商瑞士銀
行、合庫銀行。

　　張嘉魁說明，符合資格的銀行，應檢具營業計畫書說明專區試辦成 果、新增
的營業據點、服務項目及內容、第三方機構合作模式及客戶 資格認定標準等事
項。這次也明定家族辦公室顧問業務服務範圍，依 服務形式區分為三類，包括整
合規劃銀行既有的投資、融資、信託及 保險等金融服務；由銀行提供家族傳承所
需諮詢、規劃或建議服務； 透過與律師、會計師等第三方專業機構合作，提供跨
領域的專業服務 。服務內容將涵蓋家族辦公室設立及家族憲章制定、繼承及遺
產、傳 承制度、慈善事業、教育培訓及財富管理等相關諮詢服務。

　　金管會也要求銀行建置內部控制及風險控管機制，銀行業務管理上 明定銀行
應防止利益衝突，不得因自身、關係企業或合作第三方機構 的利益，影響專業判
斷或不當誘導，以及落實資訊保密等事項。

　　另外，明定銀行辦理家族辦公室顧問業務，應確實建立防制洗錢及 打擊資恐
控管機制，落實執行客戶盡職審查、交易監控及高風險客戶 管理。